Prévoir la trésorerie du projet

Relier le devis chiffré au planning pour que chaque activité porte son coût, puis laisser la dépense se répartir sur le calendrier pour obtenir une courbe de coût mensuelle plutôt qu'un total unique.

Pourquoi: Un total indique ce que coûte le chantier mais pas quand l'argent sort, et la construction vit ou meurt sur le timing. Répartir le coût sur le planning transforme le budget en profil sur lequel bâtir une prévision de trésorerie.

Comparer les recettes à la courbe de coût en tenant compte des conditions de paiement, de la retenue de garantie et du décalage entre situation et encaissement, puis lire le solde courant pour repérer où il devient négatif.

Pourquoi: Un chantier rentable peut quand même manquer de trésorerie en cours de réalisation car le paiement suit toujours la dépense avec retard. Voir le point bas à l'avance permet d'organiser un financement ou de reprofiler les travaux avant que cela ne devienne une crise sur le chantier.

Produire le rapport de trésorerie avec le besoin de financement et le pic d'exposition indiqués, et le mettre à jour chaque période à mesure que les situations et paiements réels remplacent les prévisions.

Pourquoi: Une prévision de trésorerie n'est utile que si elle atteint ceux qui organisent le financement et qu'elle reste à jour. Actualisée chaque période, elle passe d'une estimation ponctuelle à une alerte précoce sur laquelle toute l'entreprise peut agir.