프로젝트 현금 흐름 예측하기

가격 산정된 내역서를 공정표와 연결하여 각 액티비티가 비용을 갖도록 한 뒤, 지출을 타임라인 전반에 분산하여 단일 총액이 아닌 월별 비용 곡선을 산출합니다.

이유: 총액만으로는 언제 자금이 나가는지 알 수 없지만, 건설업은 타이밍에 따라 흥망이 갈립니다. 공정표 전반에 비용을 분산하면 예산이 현금 예측을 세울 수 있는 형태로 바뀝니다.

지급 조건, 유보금, 기성 평가와 입금 사이의 시차를 반영하여 수입을 비용 곡선과 대응시킨 뒤, 누적 잔액을 확인해 마이너스가 되는 지점을 찾습니다.

이유: 지급은 항상 지출보다 늦기 때문에 이익이 나는 현장도 시공 도중 자금이 바닥날 수 있습니다. 최저점을 미리 파악하면 위기가 되기 전에 자금을 마련하거나 작업 일정을 재조정할 수 있습니다.

필요 자금 규모와 최고 노출 시점을 표시한 현금 흐름 보고서를 작성하고, 실제 기성 평가와 지급이 예측값을 대체할 때마다 매 기간 업데이트합니다.

이유: 현금 예측은 자금을 조달하는 사람들에게 전달되고 최신 상태로 유지될 때만 유용합니다. 매 기간 갱신하면 일회성 추측이 아니라 회사 전체가 조치할 수 있는 조기 경보로 바뀝니다.